ファイナンシャルプランナー（FP）の役割は、ひと言でいうと
👉 **「お金の人生設計を一緒に考える総合アドバイザー」**です。
税金・保険・年金・資産運用・相続まで、
“点ではなく線”でお金を見るのがFPの特徴です。
人生のイベントを時系列で整理し、資金計画を立てます。
• 教育資金・住宅資金
• 老後資金の見える化
• 収入減少・退職後の備え
• 万一（死亡・障害）への備え
👉 「将来いくら足りる／足りない」が分かる
必要以上の保険料を払っていないかをチェック。
• 生命保険・医療保険の整理
• 保障額の適正化
• 目的別（死亡・医療・介護）設計
• 法人保険の考え方
※販売型FPは商品販売が前提になる点に注意
「増やす」と「守る」のバランス設計。
• NISA・iDeCoの活用
• 投資信託・株式の考え方
• リスク許容度の整理
• インフレ・金利上昇への備え
👉 “商品選び”より“考え方”を整える
実務は士業に繋ぐ前提で、全体像を整理。
• 所得税・住民税の仕組み
• 年金の受給戦略（繰下げ等）
• 相続税の基礎的な考え方
• 贈与の活用
争い・税負担を防ぐための“設計段階”。
• 財産の棚卸し
• 生命保険の活用
• 相続人間のバランス設計
• 税理士・弁護士との連携
専門家 役割
| FP | お金全体の設計・整理 |
|---|---|
| 税理士 | 税務・申告 |
| 社労士 | 年金・社会保険 |
| 弁護士 | 紛争対応 |
| 診断士 | 経営戦略 |
👉 FPは「司令塔・交通整理役」
• 老後資金が漠然と不安
• 保険が多すぎる気がする
• 投資を始めたい／見直したい
• 相続を「揉めない形」で考えたい
ファイナンシャルプランナーは
✅ お金の地図を描く人
✅ 将来不安を数字に変える人
✅ 士業につなぐ入口の専門家